MTS 전략 실험 레이어
거래 중심 MTS에 「전략 실험 레이어」를 추가하여 리테일 고객의 체류시간과 전략 기반 거래 전환을 강화합니다.
유튜브와 엑셀 사이에서 이탈하는 고객을, MTS 안에서 의사결정하게 만드는 전략 엔진입니다. 전략 구상, 포트폴리오 백테스팅, 리밸런싱, 실전 매매까지 고객 여정을 연결합니다.
Problem definition
고객 여정의 단절: MTS는 「최종 실행」 단계에만 존재합니다
일반 투자자의 실제 의사결정 프로세스는 MTS 밖에서 일어나고 있습니다.
STEP 01 · 전략 학습
Youtube, Blog, Community
「삼성전자와 네이버를 5:5로 섞으면 수익률이 어땠을까?」
- MTS에서는 과거 성과 검증이 어렵습니다
- 호기심 단계에서 이탈합니다
STEP 02 · 검증
Excel, External Backtest Sites
- 데이터 수집·가공에 수 시간 소요
- 「너무 복잡하고 귀찮아서 포기」
- 타사 외부 플랫폼으로 이탈
STEP 03 · 실행 (MTS)
Only Here, Too Late
- 뒤늦게 매매를 위해 MTS로 복귀
- 검증 없는 감정적 매매, 거래 가능성·체류시간 감소
- 플랫폼 경쟁력 약화 리스크
새로운 차별화 포인트
「사용자가 머무르며 반복적으로 실행하는 기능」— 전략 실험을 MTS 내부에 내재화해 외부로 이탈하는 검증 과정을 서비스 흐름 안으로 통합해야 합니다. 탐색 → 검증 → 거래를 MTS 안에서 원스톱으로 제공해 체류시간과 충성도를 높입니다.
Our solution
Magnet4: 전략 실험 엔진
포트 구성, 백테스트, 전략 비교, 리밸런싱 시뮬레이션을 하나의 전략 실험 레이어로 제공합니다. 기존 UX는 유지하고 API 연동으로 4~8주 PoC에서 효과를 빠르게 검증합니다.
Before: 학습 → 검증 → 매매(이탈)
After: MTS 내 원스톱 완결
자체 개발 MVP 기준 6~12개월(조직·보안·검증 포함) 대비, Magnet4 PoC 4~8주(테스트 환경) 후 상용화 확장(범위 합의).
Pre-Trade Layer · REST API (JSON)
「우리 MTS에서는 전략을 미리 테스트해볼 수 있어요」— 고객사 UI는 그대로, 계산과 데이터는 Magnet4가 처리합니다.
- 손실회피·데이터 기반 검증·자기주도 투자(2030 중심) 지향
- 흐름: Market Data / Logic 입력 → 사용자 시나리오 → 시뮬레이션·분석 → 검증 리포트 출력
Feature spotlight
4가지 핵심 모듈
기존 거래 기능을 대체하지 않고, 거래 이전 단계에서 전략을 구성·검증하도록 돕습니다.
핵심 가치: 고객이 「혹시?」라고 생각하는 순간, 바로 검증할 수 있는 경험을 제공합니다.
Portfolio Builder
포트폴리오 구성
사용자가 원하는 ETF·종목을 조합해 나만의 포트폴리오를 쉽고 빠르게 구성할 수 있는 도구입니다.
초고속 백테스트
과거 성과 시뮬레이션
구성한 포트폴리오가 과거 시장에서 어떤 성과를 냈는지 초고속으로 시뮬레이션합니다.
전략 시나리오 비교 · 실험(A/B)
의사결정 보조
서로 다른 두 전략이나 변경 전·후 성과를 직관적으로 비교해 최적안 선택을 돕습니다.
리밸런싱 시뮬레이션
비중 조정 미리보기
보유 포트폴리오 비중을 조절했을 때 예상 수익·리스크 변화를 미리 확인합니다.
전략 실험 → 거래 전환 구조
전략 실험은 거래를 대체하는 별도 기능이 아니라, 거래로 자연스럽게 이어지는 필수 전 단계(Pre-Trade Layer)입니다.
- 1
포트폴리오 구성
ETF·종목 조합 및 비중 설정
- 2
성과 확인
과거 수익률·리스크 검증(백테스트)
- 3
전략 수정
결과 분석 기반 비중·종목 최적화
- 4
리밸런싱 시뮬레이션
예상 포트폴리오 변화 및 필요 매매 수량 산출
- 5
매수·주문 연결
확신을 가지고 실제 거래 실행
기대 지표 방향
세션당 체류시간
단순 시세 조회 대비, 전략 탐색·검증 과정에서 체류시간 증가가 기대됩니다.
기능 반복 사용률
주기적 리밸런싱·시장 변화에 따른 전략 재검토를 유도합니다.
리밸런싱 실행률
구체적 수량 제안으로 복잡한 리밸런싱 장벽을 낮추고 실행을 유도합니다.
매매 전환율
데이터 검증으로 투자 확신을 높여 실질 거래로 연결합니다.
Live service running
레퍼런스: ETF인덱스에서 운영 중
Magnet4 엔진은 ETF인덱스 서비스에 구현되어 있어 기능 동작과 사용자 흐름을 직접 확인하실 수 있습니다. 개념 단계가 아니라 실제 서비스에 적용·검증된 전략 엔진입니다.
포트폴리오 피드 · Portfolio Builder
- 관심상품·랭킹·테마를 활용한 원클릭 포트폴리오 구성
- 우수 포트폴리오 저장 후 나만의 전략으로 수정·발전
- 공유·벤치마킹을 통한 투자 커뮤니티
리밸런싱
- 「리밸런싱하면 예상 수익률이 어떻게 변하는지」 시뮬레이션과 함께 제시
- 리밸런싱 전·후 예상 성과·리스크 변화 실시간 시뮬레이션
- 목표 비중 이탈 시 최적 시점·수량 제안
- 정기(Monthly)·수시(Event-driven) 리밸런싱 로직 지원
전략 시나리오 비교 · 실험(A/B)
- 기존 포트폴리오(A)와 변경안(B) 성과를 과거 데이터로 시뮬레이션·비교
- 수익률·MDD·샤프 비교, 대용량 구간 고속 계산
- 시나리오별 스트레스 테스트
Hidden complexity
데이터 인프라: 단순 화면 개발이 아닙니다
전략 실험은 지속적인 데이터 관리와 복잡한 연산이 필요한 인프라 구축 프로젝트입니다. 자체 개발 시 다음이 요구됩니다.
데이터 파이프라인
시계열 수집·정합성 검증·실시간 업데이트 처리
성과 계산 엔진
백테스트 로직, 리밸런싱 알고리즘, 세금·수수료 반영
검증·테스트 체계
다양한 시나리오 검증, 회귀 테스트 자동화
지속 유지보수
규제 변화 대응, 데이터 스키마 변경, 장애 모니터링
주요 리스크 요인(자체 구축)
- 개발 기간 지연(예상 대비 2배 이상 소요)
- 품질 불확실성(데이터 오류·계산 버그)
- 전문 인력 확보·유지 부담(금융 도메인+엔지니어링)
- 데이터 전처리에 핵심 인력 시간 소모
Magnet4 대안: 표준화된 인프라
복잡한 데이터 처리와 연산 로직을 검증된 엔진 형태로 표준화해 제공합니다. 구독형 전략 엔진 도입으로 인프라 구축 리스크를 줄이고 즉시 사용 가능한 기능을 확보합니다.
Do more with less
도입 효과: Build vs Buy
핵심 전략·UX 설계에 집중할 수 있도록 전략 엔진 인프라는 외부화(Buy)하는 것이 효율적입니다. 데이터 인프라는 맡기고, 고객사는 비즈니스 가치 창출에 집중하세요.
In-House Build
- Time-to-Market: 6~12개월(기획·데이터 소싱·엔진 개발·QA)
- 비용·인력: 초기 구축비·전문 인력 유지 비용(High Risk), 장기 프로젝트화
- 유지보수: 데이터 소스 변경 시마다 수정 개발 필요
Magnet4
- PoC 4~8주(테스트 환경)로 범위·효과 검증, 시장 반응을 빠르게 확인
- 사용량 기반 구독으로 초기 투자 부담 최소화
- 스키마·규제·데이터 변경 대응 범위 사전 합의 및 업데이트 지원
- 검증된 품질·최소 연동 인력, 운영 지원 옵션(본계약 범위 합의)
Trial initiative
파일럿 프로그램 제안 (4~8주)
4~8주 파일럿으로 「전략 실험 기능」의 KPI 기여를 검증합니다. Kick-off 후 2주 내 초기 연동을 목표로 합니다.
기간
4 ~ 8 Weeks
범위
Core Module + α
포트폴리오 구성 + 백테스트 + 옵션 구성 협의
프로그램 주요 목적
활용도 검증
실제 MTS 사용자의 전략 실험 기능 사용 빈도·패턴 데이터 확보
체류시간 분석
단순 시세 조회 대비 전략 탐색 시 체류시간 증대 효과 측정
확장 범위 도출
파일럿 피드백을 바탕으로 본계약 시 기능 확장 로드맵 구체화
산출물 (Deliverables)
- 기능 사용 리포트(엔진 실행·완료·오류 등)
- 기술 성능 리포트(API 응답·에러·처리량)
Special Offer
초기 도입 부담 최소화 제안 — 본계약 전환 시 파일럿 비용 100% 차감(제안서 기준).
* 체류·거래 등 사용자 KPI는 고객사 로그에서 산출합니다. Magnet4는 이벤트 스펙·템플릿 및 엔진 결과 데이터를 제공합니다.
Service expansion roadmap
서비스 확장 로드맵
데이터 범위 확장을 통해 점진적으로 커버리지를 넓힐 수 있는 범용 구조입니다.
Phase 1
ETF 전략 실험
- ETF 자산군 중심 포트폴리오 구성
- 기본 백테스트 및 성과 지표
- 리밸런싱 시뮬레이션(Core)
- 기능 적합성·체류시간 베이스라인 확보
Phase 2
전 자산군 확장
- 주식·채권·멀티에셋으로 범위 확대
- 종목 단위·섹터 비중 조절
- 고급 파라미터(듀레이션 등) 지원
Phase 3
PB·CRM 연계
- PB용 고객 포트폴리오 제안 도구
- 리밸런싱 어드바이저
- CRM 이벤트 트리거 연동(알림 발송)
- 전략 커버리지·세그먼트 확장, 상담 효율·LTV 증대
Conclusion & next step
기대 효과와 도입 일정
MTS 차별화의 다음 단계는 「단순 거래」가 아닌 전략 실험입니다. Magnet4는 기존 UX를 유지한 채 검증된 전략 엔진을 빠르고 안전하게 도입하는 방법입니다.
Expected business value
체류 패턴의 전환
단순 조회에서 「탐색·전략 구성」으로 체류 성격 변화
리텐션의 루틴화
리밸런싱 알림 등으로 주기적 재방문 유도
매매 확신 강화
데이터 검증(Validation)으로 매매 확신 부여
고객 인텐트 확보
실험 과정 데이터로 「무엇에 관심 있는가」 파악
Implementation schedule (개략)
PoC Phase 0~8주(검증) 이후 Expansion 8~12주(Full Rollout) 등 단계적 확대를 전제로 합니다(제안서 기준).
Week 1
파일럿 킥오프
- 요구사항 정의
- 데이터 스펙 협의
- 보안 가이드라인 검토
Week 2–3
연동 및 개발
- API 연동 테스트
- UI 임베딩
- Core 기능 시연
Week 4–8
운영 및 평가
- 파일럿 서비스 오픈
- 성과 지표(KPI) 측정
- 본계약 범위 확정
제안서 다운로드
상세 수치·도식·조건은 PDF 제안서를 참고해 주세요.
다음 단계
MTS 차별화의 다음 단계는 거래 기능만이 아니라 전략 기능입니다. 도입 검토·파일럿 일정은 메일로 문의해 주세요.
marketing@etfindex.co.kr본 페이지는 제안서(Magnet4 · MTS 전략 실험 레이어)의 공개용 요약입니다. 계약·가격·SLA 등은 별도 협의를 따릅니다.
ETFIndex
미국 ETF 선행지표를 활용한
한국 ETF 투자 전략 서비스